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投資信託を選ぶ際の基準

こんにちはChuck隆です、何とか1,000万円の資産を貯めたのでこれから投資信託をベースに運用をしようと思っています。投資信託を選ぶ際のポイントを調べてまとめてみました。健全な運用をしている投資信託かどうか純資産が小さい投資信託は、運用が途中で打ち切られ、強制償還されてしまう可能性があります。

強制償還されなくとも、純資産が小さいおかげでコストの比率が高くなってしまったり、使えるコストが少ないために思い通りの運用ができない可能性もあります。いくつかの書籍や雑誌などの情報を総合すると、順調に投資信託の運用を行うにはだいたい30億円以上の純資産があれば安心で、また運用実績が3年以上あるかどうかもポイントのひとつです。

運用開始の当初は、いろいろな手続きでコストがかかったり、運用の試行錯誤なども予想されます。おおむね3年以上経過していれば運用も安定してくるはずです。

信託報酬や販売手数料が安いかどうか これまでの実績がどんなに素晴らしい投資信託であっても、将来の実績が約束されているわけではありません。 一方で、信託報酬はあらかじめコストとして決定しています。

信託報酬が高いから立派な運用をしてくれる、よい結果がでる確率が高まる、なんてことは残念ながらありませんし、信託報酬を差し引く分だけ実績は下がります。良心的な信託報酬の目安としては、「債券に投資する投資信託の場合はおおよそ1%以下」「株式に投資する投資信託の場合、信託報酬はおおよそ1.5%以下」くらいと言われています。

また、販売手数料に関しては、目安としては、高くてもせめて1%台。最近はノーロードと呼ばれる販売手数料ゼロのものも増えてきましたので、そういうものを選びたいですね

1,000万円の資産運用をする方に向けたサイトというのがあるのですね。こちらはとても参考になると思います。特に1,000万円を貯めて、これから投資をするという方向けです。